安徽分站
安徽分站
*要一点就是对现金严格管理，尽早并尽可能准确了解存在问题。银行总是对急于获得贷款的申请人倍加小心，而更愿意贷款给手头宽裕的企业家。所以，*好提前几个月向银行贷款。如果银行发现资金紧张由缺乏计划引起，那么就更不愿意贷款给企业家。企业创办初期，流水账是按经营业务发生时间的顺序，反映收支记录的一种简单易行的日记账。记账的原则是简单实用、贵在坚持、记录准确、程序严格。登记方法依次为：*先，收集整理业务发生时的凭证单据并作为登账依据。其次，按时间先后顺序对收入和支出分别进行登记与核算。*后，按周、月统计现金余额，并在月末利用期初余+本期收-本期支=期末余的资金平衡式对全月资金余额进行复核计算。并要求：按天或数天登记一次账面，账面与实际款项一致，月末余额转入下个月初，再继续登记。记流水账要用固定页合订本账册，登记时必须以原始凭证为依据，逐笔逐项按顺序进行登录，中间不留空格和空页。如果发现有错，用划线更正。
初创时期没有专业财务人员，可以采取两种方式进行财务管理：一是自己记流水账的方式;二是请专业的财务人员兼职记账，每周一次把花费的与企业相关的有关票据或者没有票据的费用自制单据交兼职财务人员，财务人员会根据相关的会计制度进行分类、记账等工作。同时也应该注意以下事项：
1、树立财务管理是企业理财和信息重要管理工具的理念。在平时经营活动中要做好简单实用适合自己经营特点的全面的财务记录，积累财务信息的基本资料，并优先制定并逐步完善和规范现金、存货、固定资产的核算管理制度。
2、通过参加创业学习、阅读财务管理读物、咨询专业人士和边学边干等途径逐步了解资产负债表、利润表和现金流量表中的基本财务术语和简要阅读方法。
3、学会简单分析简要报表所提供的财务信息。资产负债表反映财务状况、经营状况，利润表反映了盈亏状况，现金流量表则反映了现金流等综合信息。学习初步的企业盈亏平衡分析方法。这些对企业的经营决策非常有用。
预测现金流
认真对行年度和季度现金流预测。如果公司业务不稳定，甚至应采取周预测。准确的现金流预测可以及时发现问题，防患于未然。
这里必须明确一点--现金流预测不是模糊猜测，而是基于数据之上有根据的评估，包括客户付款情况、未来费用评估、供应商付款期限。此外，应考虑诸如资本改善、贷款本金和利息等费用，还应将季节性销售波动带来的影响也计算在内。
改善应收账款回收
如果是一手交*一手交货，那么永远不会有现金流的问题。遗憾的是，实际情况往往并非如此。但是，可以通过加强应收账款管理改善现金流。关键在于加快资金流动速度、原材料转化为产品、存货转化为应收帐款及应收帐款转化为现金的速度。
加强应付账款管理
销售额快速增长常常会掩盖很多问题。如果管理一家增长期公司，应非常注意费用开支情况。不要仅仅满足于销售额的增加，因为随时都可能出现费用增长速度快过销售额增长的问题。认真审视各项费用，找出可以削减和控制费用的环节。
生存危机
也许有**，你发现可能或已经没有足够现金支付各项费用。这并不意味着你是一个失败的商人，只说明你是一个缺乏长远计划的经营者。但一些日常经营中的好习惯可以帮你有效控制危机。
